Τα κρυπτονομίσματα είναι χτισμένα σε δίκτυα Blockchain, γεγονός που τα καθιστά ασφαλή και δύσκολο να χακάρονται. Το υψηλό επίπεδο ασφάλειας καθιστά ασφαλή τη διεξαγωγή συναλλαγών, συμπεριλαμβανομένων των συναλλαγών P2P.
Ωστόσο, οι απατεώνες αναζητούν πάντα πιο προηγμένους τρόπους για να εξαπατήσουν τους ανθρώπους και να κλέψουν τα χρήματά τους παρακάμπτοντας τις συνήθεις τεχνικές συναλλαγών, και οι συναλλαγές P2P έχουν τραβήξει την προσοχή των εγκληματιών του κυβερνοχώρου. Ο απατεώνας χρησιμοποιεί διαφορετικές μεθόδους που πρέπει να γνωρίζετε, προκειμένου να είστε προσεκτικοί όταν θέλετε να κάνετε μια συναλλαγή P2P. Επαληθεύω Καλύτερες αποκεντρωμένες εφαρμογές Ethereum (ETH) (DApps).
Γρήγοροι σύνδεσμοι
απάτη συναλλαγών peer-to-peer (P2P).
Οι συναλλαγές P2P συχνά περιλαμβάνουν δύο άτομα που ανταλλάσσουν κρυπτονομίσματα μεταξύ τους χωρίς την ανάγκη μεσάζοντα ή τρίτου μέρους. Κατά την εκτέλεση μιας συναλλαγής P2P, είστε εξ ολοκλήρου υπεύθυνοι: αποφασίζετε πότε και από ποιον αγοράζετε και πουλάτε, ποια επιλογή πληρωμής προτιμάτε και πολλές άλλες παραμέτρους όπως επιθυμείτε.
Οι κανονισμοί γύρω από τις συναλλαγές P2P είναι ελαφρώς χαλαροί αφού δεν υπάρχει άμεση εμπλοκή τρίτων στις συναλλαγές. Για το λόγο αυτό, ο κακός άνθρωπος προσπαθεί να εξαπατήσει ανθρώπους που δεν είναι αρκετά προσεκτικοί όταν κάνουν συναλλαγές.
Ποιες είναι οι διαφορετικές απάτες συναλλαγών P2P;
Ακολουθούν μερικοί από τους τρόπους με τους οποίους υλοποιούνται οι απάτες στις συναλλαγές P2P.
Ψεύτικα τραπεζικά στοιχεία
Ο αγοραστής στέλνει μια ψεύτικη ειδοποίηση μεταφοράς υπολοίπου στον πωλητή, έτσι ώστε ο πωλητής να επιβεβαιώσει την πληρωμή και να ολοκληρώσει τη συναλλαγή. Εφόσον ο πωλητής έχει λάβει μια ειδοποίηση υπολοίπου, ενδέχεται να μην κάνει τον κόπο να ελέγξει τον λογαριασμό του για να βεβαιωθεί ότι τα χρήματα έχουν όντως σταλεί. Με αυτόν τον τρόπο, ο πωλητής απελευθερώνει το κρυπτονόμισμα για το τίποτα.
διπλής ταυτότητας
Ο πωλητής μπορεί να χρησιμοποιήσει εναλλακτικά μέσα για να πει στον αγοραστή πού να στείλει τα χρήματα. Αφού ο αγοραστής στείλει τα χρήματα, ο πωλητής θα αρχίσει να ισχυρίζεται ότι η συναλλαγή δεν ολοκληρώθηκε επειδή δεν έλαβε τα χρήματα. Σε αυτήν την περίπτωση, ο πωλητής δεν θα αποδεσμεύσει τα περιουσιακά στοιχεία που είναι ήδη κλειδωμένα για να πάρει τα χρήματα δύο φορές.
Για να συμβεί αυτό, ο πωλητής συχνά επικοινωνεί με τον αγοραστή ιδιωτικά, συνήθως εκτός μιας πλατφόρμας συναλλαγών P2P. Επομένως, ακόμη και αν ένας αγοραστής αναφέρει μια τέτοια περίπτωση, μπορεί να μην υπάρχουν έγκυρα στοιχεία ότι πραγματοποιήθηκε μια τέτοια συναλλαγή, καθώς δεν υπάρχει αρχείο στην πλατφόρμα και τα χρήματα στάλθηκαν σε λογαριασμό που δεν περιέχει τα στοιχεία του πωλητή.
Ο πωλητής μπορεί να σας στείλει νέα στοιχεία λογαριασμού πληρωμής μέσω μηνυμάτων συνομιλίας και να σας ζητήσει να μεταφέρετε χρήματα σε αυτόν τον λογαριασμό. Αφού μεταφέρετε τα χρήματα, θα ισχυριστεί ότι δεν έλαβε τα χρήματα και επομένως δεν θα σας στείλει το ψηφιακό νόμισμα.
Ψεύτικη υποστήριξη πελατών
Υπό το πρόσχημα ενός επίσημου αντιπροσώπου πελατών, ο απατεώνας θα μπορούσε να σας βοηθήσει να επιλύσετε ένα πρόβλημα με την πλατφόρμα P2P. Μπορεί να σας στείλει συνδέσμους που θα σας ανακατευθύνουν σε έναν ιστότοπο παρόμοιο με τον αρχικό ιστότοπο. Η σύνδεση με τα στοιχεία σας σε αυτόν τον ιστότοπο θα του δώσει πρόσβαση στα στοιχεία σας, από τα οποία μπορεί να αποσύρει όλα τα χρήματά σας ή να πραγματοποιήσει άλλες δόλιες δραστηριότητες.
Πλαστές ή πλαστές αποδείξεις
Ο απατεώνας παραποιεί στιγμιότυπα οθόνης και άλλα αποδεικτικά στοιχεία για να ισχυριστεί ότι πλήρωσε και πραγματοποίησε το μέρος της συναλλαγής που τους αναλογεί. Αυτό το κάνει για να πιέσει τον πωλητή να αποδεσμεύσει χρήματα ακόμα κι αν η συναλλαγή δεν έχει επιβεβαιωθεί στον λογαριασμό του πωλητή. Ο πωλητής που πέφτει προς αυτή την κατεύθυνση στέλνει τα κρυπτογραφικά στοιχεία και δεν λαμβάνει τίποτα σε αντάλλαγμα.
Μερικοί τρόποι αποφυγής απάτης σε συναλλαγές P2P
Ακολουθούν τρόποι με τους οποίους μπορείτε να αποφύγετε να γίνετε θύμα αυτών των δόλιων δραστηριοτήτων.
1. Βεβαιωθείτε ότι οι συναλλαγές έχουν καταγραφεί
Βρίσκετε πάντα έναν τρόπο να καταγράφετε τις συναλλαγές σας ως απόδειξη της ολοκλήρωσής τους. Μπορείτε να τραβάτε συχνά στιγμιότυπα οθόνης για να λαμβάνετε στοιχεία για έναν πελάτη απάτης ή την πλατφόρμα P2P που χρησιμοποιείτε.
2. Επιβεβαιώνετε πάντα τις συναλλαγές με τον λογαριασμό σας
Αυτός είναι ένας καλός τρόπος για να αποφύγετε ψεύτικες μεταφορές. Ελέγχετε πάντα τον τραπεζικό λογαριασμό ή το πορτοφόλι σας για να βεβαιωθείτε ότι οι συναλλαγές σας είναι επιτυχείς. Δεν είναι καλή ιδέα να βασιστείτε σε έναν οδηγό αγοραστή. Επιβεβαιώστε το μόνοι σας με τον λογαριασμό σας προτού επιτρέψετε τις μεταφορές κρυπτονομισμάτων.
3. Συναλλαγές σε ασφαλείς πλατφόρμες
Ίσως είναι καλύτερο να κάνετε συναλλαγές σε αξιόπιστες πλατφόρμες, καθώς αυτές οι ανταλλαγές διαθέτουν ισχυρά μέτρα ασφαλείας για την προστασία των χρηστών τους. Ορισμένα χρηματιστήρια πραγματοποιούν ελέγχους ταυτότητας για να σας προστατεύσουν από συναλλαγές με ψεύτικους λογαριασμούς και ταυτότητες.
Ορισμένα χρηματιστήρια προσφέρουν μια υπηρεσία μεσεγγύησης που τους επιτρέπει να κλειδώνουν τα κεφάλαια προς συναλλαγή έως ότου τα εμπλεκόμενα μέρη επιβεβαιώσουν ότι οι συναλλαγές έχουν ολοκληρωθεί. Φροντίζοντας να πραγματοποιείτε συναλλαγές σε ανταλλαγές με αυτήν την υπηρεσία, σας προσφέρει βελτιωμένη προστασία.
Μην ξεχάσετε να αναζητήσετε ειλικρινείς διαδικτυακές και εκτός σύνδεσης (εάν υπάρχουν) κριτικές για την πλατφόρμα P2P που θέλετε να χρησιμοποιήσετε πριν αγοράσετε, για να δείτε τι έχουν να πουν οι άνθρωποι που έχουν χρησιμοποιήσει την πλατφόρμα για τις εμπειρίες τους. Μην ξεχνάτε ότι η χρήση μιας πλατφόρμας με υψηλά επίπεδα ασφάλειας είναι άχρηστη αν δεν είστε προσεκτικοί. Επαληθεύω Τι είναι η διαπραγμάτευση τιμών; Επεξήγηση των διαθέσιμων διαγραμμάτων δράσης τιμών.
4. Αλληλεπιδράστε μόνο σε επίσημα κανάλια
Μην απαντάτε σε κανένα μήνυμα από οποιαδήποτε πλατφόρμα ή κανάλι που ισχυρίζεται ότι ενδιαφέρεται για το αίτημα ή το παράπονό σας, εάν δεν προέρχεται από την επίσημη γραμμή της πλατφόρμας P2P. Αποφύγετε να στείλετε τα στοιχεία σας σε ανεπίσημους αντιπροσώπους για να σας βοηθήσουν σε οποιοδήποτε θέμα.
Για να είστε σίγουροι, βεβαιωθείτε ότι χρησιμοποιείτε μια πλατφόρμα που διαθέτει ενεργή υποστήριξη, ώστε να μπορείτε πάντα να λαμβάνετε απαντήσεις στα παράπονα και τα ερωτήματά σας χωρίς καθυστέρηση. Μπορείτε να δοκιμάσετε τα κανάλια υποστήριξης προτού τα χρειαστείτε για να δείτε πόσο γρήγορα ανταποκρίνονται και ποια μέθοδος λειτουργεί καλύτερα για εσάς.
Κατά τη διαπραγμάτευση, είναι πάντα καλύτερο να παραμείνετε στο άλλο μέρος, είτε αγοραστής είτε πωλητής, στην πλατφόρμα συναλλαγών για να περιορίσετε τις δραστηριότητες των απατεώνων. Η διατήρηση της επαφής στην πλατφόρμα καθιστά επίσης πιο δύσκολο για κάποιον να εγείρει ψευδείς διαφωνίες εναντίον σας.
5. Αποφύγετε τον έμπορο με χαμηλό ποσοστό ολοκλήρωσης
Οι πλατφόρμες P2P συνήθως σάς ενημερώνουν για τον αριθμό των επιτυχημένων συναλλαγών ή το ποσοστό επιτυχίας που είχε ένας έμπορος σε σχέση με τον αριθμό των συναλλαγών που επιχείρησε ο έμπορος. Ο αριθμός μπορεί να σας πει πολλά για την ποιότητα του εμπόρου και με αυτό μπορείτε να αποφασίσετε αν θέλετε να συναλλάσσεστε μαζί του ή όχι. Φροντίστε να μείνετε με εμπόρους που έχουν υψηλά ποσοστά ολοκλήρωσης συναλλαγών και επίσης ολοκληρώνουν πολλές συναλλαγές. Μια κριτική μπορεί επίσης να σας ενημερώσει για το τι έχουν βιώσει οι άλλοι. Αφιερώστε χρόνο για να διαβάσετε τι έγραψαν προηγούμενοι πελάτες για τον έμπορο. Επαληθεύω Πώς χειραγωγείται η αγορά κρυπτονομισμάτων; Τρόποι για να προστατευτείτε.
Να είστε πάντα σε εγρήγορση
Είναι πιο εύκολο να χάσετε χρήματα παρά να τα κερδίσετε, γεγονός που καθιστά σημαντικό να είστε προσεκτικοί ώστε να μην κλαπούν τα χρήματα που έχετε κερδίσει με κόπο. Φροντίστε να είστε προσεκτικοί σε κάθε βήμα που κάνετε στην προσπάθεια εκτέλεσης μιας συναλλαγής P2P, καθώς οποιοδήποτε σφάλμα μπορεί να είναι μη αναστρέψιμο. Μπορείτε να δείτε τώρα Μπορείτε να εμπιστευτείτε τις δωρεάν πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων;
