Η θλιβερή αλήθεια του χρηματοοικονομικού ακτιβισμού και της χρηματοδότησης είναι ότι τα χρήματα, τις περισσότερες φορές, συνοδεύονται από απάτες και απάτες. Κατά τη διάρκεια της ιλιγγιώδους άνοδος της αξίας των κρυπτονομισμάτων ως βιομηχανίας και τεχνολογίας δικτύωσης Blockchain, έχουμε δει πολλές δόλιες δραστηριότητες να βλάπτουν τις τσέπες των επενδυτών και των χρηστών που υιοθετούν.
Ενώ η απάτη με κρυπτονομίσματα έχει καταστρέψει τη βιομηχανία από την έναρξή της, η αύξηση αυτών των κλοπών απειλεί την επικρατούσα υιοθέτηση και αποδοχή των κρυπτονομισμάτων μεταξύ των ανθρώπων και των επιχειρήσεων. Επαληθεύω Τι είναι η απάτη για τα κρυπτονομίσματα;
Έχοντας αυτό υπόψη, ας ρίξουμε μια ματιά στο πώς οι απάτες κρυπτονομισμάτων επηρεάζουν τους επενδυτές και ποιες μέθοδοι μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τον μετριασμό του αντίκτυπου του εγκλήματος στον κυβερνοχώρο που περιλαμβάνει τέτοιες λειτουργίες.
Γρήγοροι σύνδεσμοι
Τύποι απάτες κρυπτονομισμάτων
Η απάτη κρυπτονομισμάτων μπορεί να έχει διάφορα σχήματα και μεγέθη και μπορεί να περιλαμβάνει εγκληματική συμπεριφορά όπως:
οικονομικό έγκλημα
Επειδή τα κρυπτονομίσματα μπορούν εύκολα να διανεμηθούν ψηφιακά, οι στιγμιαίες συναλλαγές, η απεριόριστη δυνατότητα μεταφοράς και η δυσκολία στην ιχνηλασιμότητα έχουν κάνει τα κρυπτονομίσματα μια ισχυρή επιλογή για φοροδιαφυγή, ξέπλυμα χρήματος και δωροδοκία.
Ψεύτικες αρχικές προσφορές νομισμάτων
Οι αρχικές προσφορές νομισμάτων (ICO) εμφανίστηκαν στο τέλος του δεύτερου κύκλου του Bitcoin. Αυτές οι προσφορές περιλαμβάνουν την κυκλοφορία ενός ολοκαίνουργιου κρυπτονομίσματος και συνήθως διατίθενται στο εμπόριο σε νεοεισερχόμενους στον χώρο των κρυπτονομισμάτων που αναζητούν γρήγορα χρήματα. Δυστυχώς, πολλές τέτοιες προσφορές κατασκευάζονται από τον αέρα, αποτελούμενες από ψεύτικα μέλη της ομάδας και επεξεργασμένα λευκά χαρτιά, ενώ πουλάνε ανύπαρκτα κρυπτονομίσματα σε ανυποψίαστους επενδυτές. Επαληθεύω Τρόποι για να αποφύγετε τις απάτες κρυπτονομισμάτων: Προσοχή στις απάτες Bitcoin.
άντληση και απόρριψη
Τα συστήματα Pump-and-Damp έχουν χρησιμοποιηθεί ευρέως τα τελευταία χρόνια, καθώς οι κάτοχοι κρυπτονομισμάτων προσπαθούν να χειραγωγήσουν τις αγορές ισχυριζόμενοι ότι το κρυπτονόμισμα έχει κατασκευαστεί για σημαντική ανάπτυξη πριν το πουλήσουν μόλις επιτευχθεί ένας πολύ χαμηλότερος στόχος. Αυτές οι άστοχες προσπάθειες να γίνει θόρυβος για ένα νόμισμα δεν διαφέρουν από την παραδοσιακή χειραγώγηση του χρηματιστηρίου.
Αλυσίδα Ponzi
Δεν διαφέρουν πολύ από τα συστήματα αντλίας και απομάκρυνσης, οι αλυσίδες Ponzi είναι επίσης μια δημοφιλής μέθοδος που χρησιμοποιείται στα κρυπτονομίσματα για την αύξηση του πλούτου των μακροχρόνιων κατόχων περιουσιακών στοιχείων προσελκύοντας νέους χρήστες για να δημιουργήσουν περισσότερα χρήματα.
Κλοπή
Ο χώρος των κρυπτονομισμάτων είναι επίσης γεμάτος από παραδοσιακές μορφές κλοπής, όπου οι χάκερ μπορούν να αποκτήσουν πρόσβαση στα πορτοφόλια κρυπτονομισμάτων ενός χρήστη και να κλέψουν τα ψηφιακά τους νομίσματα. Για να γίνει αυτό, μπορούν να δημιουργήσουν πλαστά ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων για να ξεγελάσουν τους χρήστες να στείλουν χρήματα ή να χρησιμοποιήσουν πλαστά πορτοφόλια για να χρεώσουν ανυποψίαστους χρήστες. Υπάρχουν επίσης πολλές απάτες phishing που οδηγούν σε κλοπή κρυπτονομισμάτων. Επαληθεύω Σύγκριση επενδύσεων και συναλλαγών σε κρυπτονομίσματα: Ποιο είναι το σωστό για εσάς;
Ψευδής προώθηση
Ένας από τους πιο συνηθισμένους τρόπους προώθησης των απατών με κρυπτονομίσματα είναι η δημιουργία ψευδών διαφημίσεων με μάρκετινγκ από διασημότητες και παράγοντες επιρροής. Δυστυχώς, λόγω του γρήγορου ρυθμού της αγοράς κρυπτονομισμάτων, πολλές διασημότητες έχουν συμφωνήσει να προωθήσουν προγράμματα κρυπτονομισμάτων χωρίς προηγούμενη γνώση της αξίας του ίδιου του περιουσιακού στοιχείου. Ως αποτέλεσμα, έχουμε δει δημόσια πρόσωπα όπως ο Floyd Mayweather, ο DJ Khaled και η Kim Kardashian να κατηγορούνται από την SEC για ψευδή προώθηση κρυπτονομισμάτων στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης.
Βήματα για τη μείωση των απατών με κρυπτονομίσματα
Καθώς οι διάφορες μορφές απάτης με κρυπτονομίσματα επικρατούν στον αναπτυσσόμενο κλάδο, οι εταιρείες πρέπει να λάβουν μέτρα για να εξασφαλίσουν την ασφάλεια των επενδυτών. Ενώ η αποκέντρωση πρέπει να διατηρηθεί, βασικά βήματα μπορούν να χρησιμοποιηθούν για να βοηθήσουν στην προστασία της αγοράς κρυπτονομισμάτων από δόλιες δραστηριότητες.
- Δώστε προτεραιότητα στην επαλήθευση ταυτότητας.
- Χρησιμοποιήστε εργαλεία εμπλουτισμού δεδομένων.
- Δώστε μια νέα λίστα.
- Βελτιωμένες διεπαφές χρήστη.
- Προσφέροντας εκπαίδευση σε χρήστες κρυπτονομισμάτων, νέους και παλιούς.
Ας δούμε αυτά τα σημεία με περισσότερες λεπτομέρειες.
1. Δώστε προτεραιότητα στην επαλήθευση ταυτότητας
Ενώ πολλές εταιρείες κρυπτονομισμάτων χρησιμοποιούν κάποια μορφή επαλήθευσης ταυτότητας μέσω διαδικασιών «γνωρίζω τον πελάτη» (KYC) και AML, η επαλήθευση με τη μεταφόρτωση φωτογραφίας της ταυτότητας ενός πελάτη και την προσθήκη της φωτογραφίας του δεν είναι αρκετά ισχυρή για να σταματήσει από μόνη της την απάτη.
Είναι επιτακτική ανάγκη οι εταιρείες να υιοθετήσουν πιο ολοκληρωμένες μεθόδους επαλήθευσης για την επιβεβαίωση της ταυτότητας. Ένας από τους πιο αποτελεσματικούς τρόπους για να επιτευχθεί αυτό είναι μέσω της επαλήθευσης Blockchain.
Η επαλήθευση blockchain μπορεί να βοηθήσει στην παροχή υπηρεσιών δυναμικής ταυτότητας, τις οποίες οι εταιρείες μπορούν να χρησιμοποιήσουν για να αναγνωρίσουν τους χρήστες τους σε πραγματικό χρόνο. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει έναν συνδυασμό υφιστάμενων συνόλων δεδομένων, όπως έγγραφα ταυτότητας και δεδομένα συμφραζομένων, όπως αριθμούς τηλεφώνου και διευθύνσεις IP, ενώ γίνεται διασταύρωση με δεδομένα τρίτων, όπως πληροφορίες εγγραφής.
Αυτή η μορφή δυναμικού διασταυρωτικού ελέγχου μπορεί να βοηθήσει τους χρήστες να προστατεύονται από δόλιες δραστηριότητες και διπλές ταυτότητες.
2. Χρήση εργαλείων εμπλουτισμού δεδομένων
Τα εργαλεία εμπλουτισμού δεδομένων μπορούν επίσης να βοηθήσουν τις εταιρείες να προσδιορίσουν καλύτερα τους πελάτες τους με βάση μια σειρά μετρήσεων το ψηφιακό τους αποτύπωμα.
Πράγματα όπως η χρήση VPN, οι προσωρινές διευθύνσεις email, οι ψεύτικοι λογαριασμοί κοινωνικών δικτύων και άλλοι δείκτες με βάση τα συμφραζόμενα μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την επισήμανση πιθανής δόλιας δραστηριότητας προτού ένας χάκερ έχει την ευκαιρία να κάνει κακό.
Αυτά τα εργαλεία εμπλουτισμού είναι ήδη ευρέως διαθέσιμα και οι εταιρείες κυβερνοασφάλειας όπως η SEON αποτελούν παράδειγμα υπηρεσιών κρυπτογράφησης κατά της απάτης που μπορούν να παρέχουν αντίστροφες αναζητήσεις email, αντίστροφες αναζητήσεις λογαριασμών μέσων κοινωνικής δικτύωσης, λήψη δακτυλικών αποτυπωμάτων ηλεκτρονικού ταχυδρομείου κ.λπ., και μια σειρά από άλλα αναγνωριστικά κινδύνου που μπορούν βοηθήστε περισσότερες εταιρείες κρυπτονομισμάτων να αποφύγουν τεράστιες απώλειες λόγω εγκληματικής δραστηριότητας. Επαληθεύω Τι είναι το κακόβουλο λογισμικό POS και πώς μπορείτε να προστατεύσετε την επιχείρησή σας από αυτό;
3. Καλωσορίζοντας μια νέα λίστα
Μπορεί να υπάρχει μια ισορροπία μεταξύ αυστηρότερων ρυθμίσεων και ενός αποκεντρωμένου τοπίου κρυπτονομισμάτων, αλλά οι εταιρείες πρέπει να συνεργαστούν με ρυθμιστικές αρχές για να δημιουργήσουν ένα κατάλληλο ρυθμιστικό πλαίσιο.
Χαιρετίζοντας περισσότερα ρυθμιστικά sandboxes στην ανάπτυξη μαζί με τη δημοτικότητα των κρυπτονομισμάτων, οι πλατφόρμες σε ολόκληρη τη Βόρεια Αμερική, το Ηνωμένο Βασίλειο, την ΕΕ, την Ασία και τον υπόλοιπο κόσμο μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη μόχλευση μεγαλύτερης ασφάλειας σε όλους τους τομείς.
Για παράδειγμα, οι ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων στις ΗΠΑ υποτίθεται ότι ρυθμίζονται από την BSA, αλλά δεν έχουμε δει ακόμη να τροποποιούνται οι νόμοι για να εφαρμόζονται ειδικά στους παρόχους υπηρεσιών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Είναι απαραίτητο να καλυφθούν αυτά τα κενά για να παρέχεται ένα πιο ολοκληρωμένο επίπεδο προστασίας.
4. Βελτιωμένες διεπαφές χρήστη
Τους τελευταίους μήνες, είδαμε ιστότοπους συναλλαγών κρυπτονομισμάτων να παρουσιάζονται ως ανταλλακτήρια και αγορές NFT για να ξεγελάσουν τους επενδυτές να αγοράσουν πλαστά μάρκες ή να πληρώσουν για ανύπαρκτα κρυπτονομίσματα.
Αυτός ο κίνδυνος είναι ιδιαίτερα σημαντικός στον κόσμο των NFT token, δεδομένου του όγκου των περιουσιακών στοιχείων που ρέουν σε αγορές όπως το OpenSea και της ευκολίας με την οποία τα μη ανταλλάξιμα μάρκες μπορούν να αντιγραφούν από απατεώνες.
Έχοντας αυτό κατά νου, οι εταιρείες πρέπει να διασφαλίσουν ότι οι διεπαφές χρήστη τους είναι όσο το δυνατόν πιο φιλικές και αξιόπιστες για να αποτρέψουν τους επισκέπτες από το να χαθούν ή να κάνουν κλικ σε ψευδείς συνδέσμους. Επιπλέον, η προσθήκη στοιχείων ιστού που είναι δύσκολο να αναπαραχθούν από τους απατεώνες μπορεί επίσης να είναι ένα πλεονέκτημα για την καταπολέμηση της απάτης. Επαληθεύω Καλύτερες αποκεντρωμένες εφαρμογές Ethereum (ETH) (DApps).
5. Παροχή εκπαίδευσης σε χρήστες κρυπτονομισμάτων, νέους και παλιούς
Κάθε εταιρεία κρυπτονομισμάτων με φιλοδοξίες να καλωσορίσει νέους επενδυτές θα πρέπει να χρησιμοποιεί μια εκπαιδευτική πύλη που υποστηρίζει την ηλεκτρονική εκπαίδευση για την ασφάλεια.
Πολλές διαδικτυακές ανταλλαγές όπως το Coinbase χτίζουν ήδη τους πόρους εκμάθησής τους με ιδιαίτερη έμφαση στη μηχανική του Blockchain και στον εντοπισμό απάτης.
Ως σχετικά νέα βιομηχανία, πολλές δόλιες ενέργειες βασίζονται στην εξαπάτηση χρηστών που δεν είναι πλήρως εξοικειωμένοι με τον κλάδο. Οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων θα πρέπει να το μετριάσουν κατά προτεραιότητα. Επαληθεύω Πώς να χρησιμοποιήσετε το MetaMask Μάθετε πώς να ξεκινήσετε στο Web3.
Ανοίγοντας το δρόμο για καθολική υιοθεσία
Ίσως το πιο σημαντικό από όλα, μια προληπτική προσέγγιση για τη μείωση της δόλιας δραστηριότητας στα κρυπτονομίσματα θα αποτελέσει τον ακρογωνιαίο λίθο της γενικής υιοθέτησης μεταξύ των χρηστών και των επιχειρήσεων. Για πολλούς επίδοξους επενδυτές σε όλο τον κόσμο, τα κρυπτονομίσματα είναι εξωτικά και μυστηριώδη και οι αντιλήψεις μπορούν να μετατοπιστούν γρήγορα προς σκηνές μαύρης αγοράς και εγκληματικής δραστηριότητας.
Με πιο αποτελεσματικούς πόρους μάθησης και οργάνωση, ο χώρος των κρυπτονομισμάτων μπορεί να γίνει ένα ασφαλές περιβάλλον για όλους και ένας τόπος ευημερίας για τους επενδυτές χωρίς το φόβο ότι θα χάσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία. Μπορείτε να δείτε τώρα Τι είναι ο τραπεζικός πανικός ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων και πώς λειτουργεί;
